حلول الذكاء الاصطناعي لقطاع البنوك والخدمات المالية في المملكة العربية السعودية
    النسخة الإنجليزية ←

    تُقدّم بيليتيكا للبنوك السعودية منظومة ذكاء اصطناعي متوافقة مع ضوابط البنك المركزي السعودي (ساما) ونظام حماية البيانات الشخصية PDPL، تشمل كشف الاحتيال في الزمن الحقيقي، ومكافحة غسل الأموال، وتقييم الجدارة الائتمانية، وأتمتة خدمة العملاء باللغة العربية.

    حلول قطاعية

    الخدمات المصرفية والتأمين والخدمات المالية

    تحوّل مدعوم بالذكاء الاصطناعي للقطاع المالي، من كشف الاحتيال الفوري والاكتتاب الذكي إلى إدارة الثروات الفائقة التخصيص والحوكمة المتوافقة مع الجهات التنظيمية.

    لا استراتيجية ذكاء اصطناعي بدون استراتيجية بيانات·SDAIAPDPL2030
    دقة كشف الاحتيال
    99.2%دقة كشف الاحتيال
    متوسط الوفورات السنوية
    $2.1Mمتوسط الوفورات السنوية
    تسريع عملية تهيئة العملاء ومعرفة الهوية
    10xتسريع عملية تهيئة العملاء ومعرفة الهوية
    مدة معالجة المطالبات
    -40%مدة معالجة المطالبات
    الخدمات المصرفية للأفرادالخدمات المصرفية للشركاتالتأمين على الحياةالتأمين العام

    تثق بنا أكثر من 600 مؤسسة عبر الشرق الأوسط وأوروبا وما وراءها

    الذكاء الاصطناعي السيادي للقطاع المالي

    ذكاء اصطناعي يبقى داخل الحدود التي يقبلها البنك المركزي السعودي ومجلس إدارتكم

    ليس على بيانات العملاء وملفات الائتمان وسجل المعاملات أن تغادر بيئتكم المعتمدة ليكون الذكاء الاصطناعي مفيدًا. ننشر النماذج والاسترجاع والوكلاء داخل بيئتكم في المملكة أو بيئتكم الخاصة، وننقل صلاحيات المصرف إلى كل عملية استرجاع، وننتج أدلة التدقيق التي يطلبها المنظّم لا وصفًا لها.

    أي العملاء المؤسسيين تظهر عليهم مؤشرات تدهور ائتماني مبكر؟

    سلوك المعاملات والحدود ← نموذج التعرّض ← مؤشرات إنذار مبكر ← مدير العلاقة والإجراء الموصى به مع إرفاق الأدلة.

    لماذا وُسِمت هذه المعاملة، ووفق أي ضابط؟

    مخرجات نموذج التسجيل ← العوامل المساهمة ← قاعدة مكافحة غسل الأموال أو بند السياسة المسترجَع ← قرار المحلل مسجَّل في سجل التدقيق.

    هل يمكن لمدير العلاقة أن يسأل المصرف بالعربية ويحصل على إجابة مسموح بها؟

    تُحسم الهوية والصلاحية ← تُسترجع الحسابات المسموح له بها فقط ← تعود الإجابة مع النظام المصدر والاستعلام الذي أنتجها.

    حوكمة نماذج وأدلة متوافقة مع متطلبات ساما
    التزامات نظام حماية البيانات مصمَّمة داخل الاسترجاع
    الضوابط الأساسية للأمن السيبراني
    حدود استضافة داخل المملكة أو خاصة
    ما نقدّمه

    حلول الذكاء الاصطناعي

    قدرات ذكاء اصطناعي مصمّمة لمؤسسات الخدمات المصرفية والتأمين والخدمات المالية.

    نتائج موثّقة

    الأثر التجاري

    مخرجات قابلة للقياس قدّمناها لرواد القطاع.

    99.2%

    معدل اكتشاف الاحتيال

    65%

    أتمتة الخدمات

    10x

    تسريع إجراءات التأهيل

    $50M+

    الوفورات السنوية المحققة

    قبل وبعد Bilytica

    شاهد التحوّل الذي يحقّقه ذكاؤنا الاصطناعي عبر مجالات التشغيل الرئيسية.

    اكتشاف عمليات الاحتيال

    قبل

    نظام يعتمد على القواعد، بدقة 70%، مع ارتفاع معدل الإنذارات الكاذبة.

    بعد

    نظام مدفوع بالذكاء الاصطناعي، بدقة 99.2%، مع تقليل الإنذارات الكاذبة بنسبة 85%.

    إجراءات تهيئة العملاء

    قبل

    عملية التحقق اليدوية من هوية العميل (KYC) تستغرق من 5 إلى 7 أيام.

    بعد

    تحقق هويّة آلي بالذكاء الاصطناعي في 3 دقائق، مع إمكانية فتح الحساب فوراً.

    معالجة المطالبات

    قبل

    دورة مراجعة يدوية تستغرق من أسبوعين إلى ثلاثة أسابيع.

    بعد

    فصل آلي للمطالبات بالذكاء الاصطناعي في نفس اليوم لـ 80% من المطالبات.

    الإبلاغ التنظيمي

    قبل

    يلزم أسبوعان من الإعداد اليدوي لكل ربع سنوي.

    بعد

    نظام آلي فوري، جاهز للتدقيق في جميع الأوقات.

    تطبيقات قطاعية

    حالات استخدام

    تطبيقات ذكاء اصطناعي واقعية تُحدث تحوّلاً في الخدمات المصرفية والتأمين والخدمات المالية.

    معرض المنصّة

    لمحة عن أعمالنا

    لوحات معلومات وواجهات ذكاء اصطناعي بنيناها لمؤسسات الخدمات المصرفية والتأمين والخدمات المالية.

    انقر للتكبير
    انقر للتكبير
    انقر للتكبير
    نتائج العملاء

    ما حقّقه عملاؤنا

    لوحات معلومات حقيقية ومؤشّرات أداء فعلية من مؤسسات مثل مؤسستك.

    -42%
    خسائر الاحتيال على أساس سنوي

    تسجيل فوري مع قابلية تفسير SHAP وضوابط مكافحة غسل الأموال المتوافقة مع متطلبات البنك المركزي السعودي (ساما).

    +1.8 مليار ر.س
    نمو الأصول المُدارة خلال اثني عشر شهرًا

    توصيات متقدمة بالذكاء الاصطناعي التوليدي ثنائية اللغة لشرائح العملاء الأثرياء والناشئين.

    1.9%
    نسبة القروض غير العاملة (-0.6 نقطة مئوية)

    نماذج احتمالية التعثّر (PD) والخسارة عند التعثّر (LGD) مع متابعة مستمرة للانحراف، وسيناريوهات اختبارات الضغط المعتمدة من البنك المركزي السعودي (ساما).

    التقنيات والمنصّات

    المنصّات التي نبني عليها

    كل منصّة هنا رائدة في تقرير جارتنر Magic Quadrant 2026 أو معيار في فئتها، مُختبرة في الخدمات المصرفية والتأمين والخدمات المالية.

    Data & Analytics

    DatabricksDatabricks
    SnowflakeSnowflake
    Microsoft FabricMicrosoft Fabric
    Power BIPower BI
    TableauTableau
    Qlik SenseQlik Sense

    AI & Models

    OpenAIOpenAI
    Anthropic ClaudeAnthropic Claude
    Google GeminiGoogle Gemini
    Meta Llama 3Meta Llama 3
    ElevenLabsElevenLabs
    Hugging FaceHugging Face

    Governance & Enterprise

    CollibraCollibra
    InformaticaInformatica
    Microsoft PurviewMicrosoft Purview
    SalesforceSalesforce
    ServiceNowServiceNow
    Microsoft AzureMicrosoft Azure
    دراسة حالة

    مؤسسة مالية رائدة

    حقق وفرًا سنويًا بواقع 120 مليون ريال سعودي

    تَمّ نشر حلول كشف الاحتيال بالذكاء الاصطناعي، ومساعدات المحادثة التفاعلية باللغة العربية، وأتمتة إجراءات التحقق من هوية العملاء (KYC)، وذكاء المطالبات في أكثر من 1,200 فرع. مما أسهم في تقليص خسائر الاحتيال بنسبة 90%، وأتمتة 65% من التفاعلات، واختصار زمن تأهيل العميل إلى 3 دقائق.

    عرض جميع الحالات

    هل أنت جاهز لتحويل الخدمات المصرفية والتأمين والخدمات المالية؟

    15 دقيقة. مكالمة استراتيجية واحدة. خارطة طريق ذكاء اصطناعي مخصّصة لقطاعك.

    استكشف الحلول